Ce este spălarea banilor ?

Spălarea banilor, ca infracțiune, este reglementată în cuprinsul art. 49 din Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului.

Imaginează-ți că cineva câștigă bani din trafic de droguri. Acesti bani, evident ilegali, nu pot fi pur și simplu depuși la bancă fără să ridice semne de întrebare. Ce se întâmplă cu acești bani? În practică se ajunge la spălarea banilor.

Spălarea banilor înseamnă mascarea provenienței ilegale a banilor pentru ca aceștia să pară curați și legitimi. Este o infracțiune gravă, pedepsită în România de art. 49 din Legea nr. 129/2019.

În esență, infractorul atribuie banilor o proveninență legală, deși, în realitate, aceștia provin dintr-o infracțiune.

Atenție! Nu înseamnă că, orice utilizare a sumelor de bani provenite dintr-o infracțiune determină automat apariția infracțiunii de spălare a banilor. Doar în cazurile reglementate mai jos se ajunge la reținerea infracțiunii de spălare a banilor.

📜 Pedepse prevăzute pentru spălarea banilor

Pentru infracțiunea de spălare a banilor, pedeapsa este între 3 și 10 ani de închisoare.
➡️ Nu există posibilitatea aplicării unei amenzi penale.
➡️ Dacă pedeapsa depășește 3 ani, nu se poate suspenda executarea. Condamnatul ajunge direct în penitenciar.

➡️Pentru a citi mai multe despre suspendarea sub supraveghere, poți lectura acest articol despre cum se obține suspendarea sub supraveghere a pedepsei cu închisoarea.

Exemplu de infracțiune de spălare de bani: un infractor comite mai multe fraude informatice. Prin aceste fraude informatice el a sustras din conturile mai multor persoane o sumă de 500.000 euro.

Banii sunt vizibili, fiind obținuți din conturi bancare. Ca organele abilitate să nu observe aceste venituri, autorul maschează proveninența reala (din infracțiune) a acestor bani. Operațiunea de mascare o alege el (mai jos arătăm cele frecvente modalități prevăzute de lege).

De cele mai multe ori, sunt mai multe persoane implicate în tot acest cerc infracțional. Acestea au diverse roluri:

• instigator – care determină o altă persoană să săvârșească o infracțiune
• intermediar – care are rolul de a fi o verigă în lanțul mascare a originii banilor (practic, suma este transferată prin intermediul contului A către contul B și apoi către contul C care ar putea aparține infractorului)

Acestor bani se atribuie, ulterior, un anumit scop, aparent legitim. Spre exemplu, banii sunt transferați în contul unor societăți offshore cu titlu de împrumut. Sau, se achizționează de la societăți offshore anumite bunuri (dar, doar scriptic, banii sunt ulterior scosi în numerar).

---

Cine poate fi tras la răspundere? ⚖️

Orice persoană poate săvârși această infracțiune, inclusiv o persoană juridică (ex: firme care acceptă să „spele” bani în conturile lor așa cum am arătat mai sus).

Dacă o firmă este găsită vinovată:

• se aplică o amendă
• plus pedeapsa complementară (restrângerea activității, dizolvarea sau interzicerea participării la achiziții publice)

---

Cum se săvârșește spălarea banilor? 🕵️‍♂️

Legea prevede 7 modalități prin care spălarea banilor se poate realiza. Cele mai frecvente sunt:

• Schimbarea bunurilor: înlocuirea bunurilor obținute ilegal cu altele curate.
• Transferul bunurilor: mutarea lor între conturi sau persoane pentru a ascunde originea.
• Ascunderea sau disimularea naturii sau provenienței reale a bunurilor.
• Dobândirea, deținerea sau folosirea de bunuri provenite din infracțiuni, cunoscând originea lor ilicită.

De exemplu, o persoană poate cumpăra un apartament de lux pe numele unui prieten, pentru a ascunde faptul că banii provin din luare de mită în formă continuată. În felul acesta se ascunde sursa ilicită a banilor infractorului (din mită) și nici nu se regăsește bunul achiziționat în patrimoniul acestuia.

➡️Despre luarea de mită poți lectura acest articol referitor la cum se săvârșește luarea de mită și ce trebuie să știi despre această infracțiune.

---

Tentativa de spălare a banilor este pedepsită!

Chiar dacă spălarea nu a fost dusă la bun sfârșit, simpla tentativă este incriminată. În România, limitele de pedeapsă pentru tentativă se înjumătățesc potrivit art. 33 alin. (2) Cod penal.

Astfel, pentru infracțiunea de spălare a banilor, limitele de pedeapsă, în caz de tentativă, vor fi de la 1 an și 6 luni la 5 ani închisoare.

---

Ce măsuri se iau? 🔒

Dacă există indicii de spălare a banilor, se aplică măsuri asigurătorii:

• sechestrarea conturilor bancare
• indisponibilizarea apartamentelor, caselor sau altor bunuri

Ce înseamnă asta ? Pe scurt, procurorul este obligat să dispună măsuri asigurătorii. În esență, trebuie să indisponibilizeze bunul sau suma de bani până la finalul procesului.

De ce se face asta ? Pentru a preveni paguba viitoare precum vânzarea bunului. În acest caz, recuperarea pagubei ar deveni dificilă.

Măsurile asigurătorii nu reprezintă măsurii punitive ci au strict rol preventiv. Bunul nu trece în proprietatea statului ci doar este indisponibilizat până la finalizarea procesului penal.

---

Concluzie

Spălarea banilor nu este o infracțiune minoră. Pedeapsa cu închisoarea este dură, iar urmările sunt dramatice, inclusiv pierderea bunurilor.

Totodată, reține că, de cele mai multe ori, infracțiunea de spălare a banilor este adiacentă unei infracțiuni principale. Astfel, dacă ai infracțiunea de spălare a banilor (pedepsită cu închisoarea de la 3 la 10 ani) mai ai și o altă infracțiune din care au provenit banii spălați.

Astfel, pedepsele în caz de spălare de bani sunt foarte mari pentru că, și la alte infracțiuni prin intermediul cărora se ajunge la spălarea banilor, pedepsele sunt foarte mari.

Exemplu de infracțiuni care determină apariția spălării de bani:

• evaziune fiscală – pedeapsă de la 3 la 10 ani închisoare;
• luare de mită – pedeapsă de la 3 la 10 ani închisoare;
• delapidare – pedeapsa de la 2 la 7 ani închisoare;

Toate acestea se transformă într-un concurs de infracțiuni și după cum poți observa, pedepsele sunt foarte mari.

Dacă ești suspect într-un dosar sau ai nevoie de consultanță juridică, nu aștepta! Este esențial să îți cunoști drepturile și să fii asistat de un avocat specializat în drept penal de la începutul urmării penale și nu la final.

Ce spun clienții care au lucrat deja cu noi?

Contactează acum un avocat în caz de spălare de bani